Fondos indexados, ETF y carteras
La forma más sencilla y barata de invertir en bolsa a largo plazo es comprar el mercado entero con un fondo indexado o un ETF. Aquí tienes cómo funcionan, cómo elegirlos y qué compras de verdad cuando compras el S&P 500.
Varios artículos responden con datos a las dudas de siempre: invertir de golpe o poco a poco, comprar en las caídas, cuándo vender o qué cartera aguanta mejor.
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En este orden, de lo básico a lo más completo.
Paso 1 ETFs para principiantes: qué son y cómo comprar el primero
Qué es un ETF y cómo funciona por dentro, en qué se diferencia de un fondo, cuánto cuesta de verdad y cómo comprar el primero desde España, con su fiscalidad.
Paso 2 Cómo elegir un ETF sin perderte entre 10.000 opciones (los 7 criterios)
Cómo elegir un ETF con 7 criterios en orden: el índice, el coste (TER), la fiscalidad española de ETF frente a fondo indexado, la réplica, acumulación y el tamaño.
Paso 3 Cómo invertir en fondos indexados en España (guía paso a paso)
Cómo invertir en fondos indexados en España: qué son, por qué el coste decide el resultado, la ventaja fiscal del traspaso y los cuatro pasos para empezar.
Paso 4 Qué compras de verdad cuando compras el S&P 500
El S&P 500 tiene 503 valores, pero 10 empresas pesan el 38% y las 250 más pequeñas apenas suman un 8%. Qué compras de verdad con un ETF del índice y por qué su rotación constante es su gran ventaja: con datos de 1995 a 2026.
Paso 5 La cartera 60/40: qué es, cuándo falla y por qué no ha muerto
Qué es la cartera 60/40, cómo le ha ido en 98 años y en los últimos 20, cuándo falla (inflación, 2022) y qué la complementa mejor: el oro o el trend following.
ETF y fondos indexados
Cuándo vender un ETF: probé ocho reglas y pierden las ocho
Cuándo vender un ETF y qué pasa si te rindes en una caída: 100 años de datos, ocho reglas de venta probadas y las ocho pierden contra no hacer nada.
ETFs para principiantes: qué son y cómo comprar el primero
Qué es un ETF y cómo funciona por dentro, en qué se diferencia de un fondo, cuánto cuesta de verdad y cómo comprar el primero desde España, con su fiscalidad.
Cómo elegir un ETF sin perderte entre 10.000 opciones (los 7 criterios)
Cómo elegir un ETF con 7 criterios en orden: el índice, el coste (TER), la fiscalidad española de ETF frente a fondo indexado, la réplica, acumulación y el tamaño.
Estrategia de inversión con ETFs: qué cambia al añadir momento y un filtro
Cuatro variantes de una estrategia con ETFs probadas de 2003 a 2023: del 50/50 clásico al dual momentum con renta fija, con la rentabilidad y la caída máxima de cada una.
Cómo invertir en fondos indexados en España (guía paso a paso)
Cómo invertir en fondos indexados en España: qué son, por qué el coste decide el resultado, la ventaja fiscal del traspaso y los cuatro pasos para empezar.
El S&P 500 por dentro
Qué compras de verdad cuando compras el S&P 500
El S&P 500 tiene 503 valores, pero 10 empresas pesan el 38% y las 250 más pequeñas apenas suman un 8%. Qué compras de verdad con un ETF del índice y por qué su rotación constante es su gran ventaja: con datos de 1995 a 2026.
VIX Alto Bolsa: Qué Hace el S&P 500 en 35 Años de Datos Reales
Qué hace el S&P 500 cuando el VIX se dispara: tras los picos por encima de 40 subió un 27% de media a 12 meses, pero ninguna regla simple bate al Buy & Hold.
Burbuja de la inteligencia artificial: los 4 riesgos que JP Morgan identifica para el rally de la IA
Los 4 riesgos del rally de la IA según JP Morgan, y la auditoría de 25 modas anteriores: 19 perdieron contra el índice y las 25 cayeron más que él.
Cómo invertir en el S&P 500
El S&P 500 es uno de los principales índices en Wall Street y es uno de los más populares para invertir no sólo en Estados Unidos sino a nivel mundial.
El S&P 500: qué es, cómo funciona y cómo se pondera
Qué es el S&P 500 y cómo funciona: las 500 empresas que lo forman, cómo se pondera por capitalización y en qué se diferencia del Dow Jones y el Nasdaq.
Carteras y cuándo invertir
La cartera 60/40: qué es, cuándo falla y por qué no ha muerto
Qué es la cartera 60/40, cómo le ha ido en 98 años y en los últimos 20, cuándo falla (inflación, 2022) y qué la complementa mejor: el oro o el trend following.
Oro vs bolsa: el 50/50 no es la respuesta (44 años de datos)
Oro vs bolsa en 44 años de datos: el SP500 dio un 12,15% anualizado y el oro un 6,29%, pero un sistema sobre el ratio Gold/SPX da 14,89% con la mitad de drawdown.
El 70% de tu cartera en USA: riesgos y cómo diversificar con value fuera de EEUU
Lo que más subió en 2025 fue el value fuera de EEUU: +42,2 % en dólares frente al +17,9 % del S&P 500. Por qué un MSCI World no te diversifica y cómo hacerlo.
¿Invertir poco a poco o todo de golpe? Lo que dicen 76 años de datos del S&P 500
Perderse los 10 mejores días del S&P 500 desde 1950 baja la rentabilidad del 8,3 % al 7,1 % anual. Aportar cada mes, todo de golpe o esperar la caída: qué gana.
Comprar en caídas de bolsa: qué dicen 76 años de datos del S&P 500
Comprando con el S&P 500 un 25 % o más por debajo de su máximo, ningún caso desde 1950 perdió dinero a 5 años. Qué pasa en cada nivel de caída y según el tipo de crisis.
Promediar a la baja: qué es y qué pasa de verdad cuando compras más de una acción que cae
Qué es promediar a la baja y qué pasa al hacerlo: en 4.630 caídas del 20 % en acciones del S&P 500, la acción batió al índice el año siguiente solo la mitad de las veces.